投資方式:
單筆 | 一次投資,投入最低金額在10000元台幣以上。 |
定期定額 | 每月固定時間投資固定金額,可選擇每月的6、16或26日來扣款,最低金額3000元台幣。 |
定期不定額 | 每月固定時間投資不固定金額,同樣選擇每月的6、16或26日來扣款,但每次投資金額可自訂,最低金額3000元台幣。 |
申購基金時所選擇的扣款幣別:
若買外幣(美金、歐元或日圓)計價的基金,可選擇用台幣扣款(讓銀行幫你換幣)。或外幣扣款(自行換外幣來買)。
基金投資地區:
全球 |
地區(拉丁美洲、中東、亞、歐或美洲) |
經濟組識所包涵的國家(歐盟、東協) |
新興市場所包涵的國家(新興歐洲、新興亞洲或新興市場) |
單一國家(台灣、印度、印尼、韓國、日本、美國、俄羅斯) |
基金投資商品種類:
能源股票 |
貴金屬股票 |
中小型股 |
股票型 |
金融股 |
科技股 |
醫療生化股 |
休閒消費股票 |
指數型 |
REIT |
房地產 |
平衡型 |
可轉換公司債 |
高收益債 |
短期債券 |
債券 |
債券+貨幣 |
貨幣 |
基金計價幣別:
同一支基金可能有不同幣別的投資,像美林世礦基金就可以買美金計價或是歐元計價。而台灣投信推出基金則都用台幣計價。
在台灣常見境外基金計價幣別有:
美金 |
歐元 |
英鎊 |
日圓 |
台幣 |
基金名稱後面的英文及符號代表意義:
同一支基金可能會有不同的收費及配息方式,可以看基金名稱後的英文及數字符號:
A | 前收手續費 |
B | 後收手續費(手續費遞減,投資超過3至4年後可免收手續費用) |
C | 後收手續費(手續費遞減,投資超過1至2年後可免收手續費用) |
T | 月配息 |
ACC | 累計,基金不會配息,而是不斷「累積」再投資。 |
INC/DIS | 配息,基金會將股息以現金或單位數方式分發。 |
MDIST | 月配息。 |
1 | 除息,配現金(依單位數) |
2 | 除權,配單位數 |
3 | 日圓計價 |
基金費用:
購買基金之後需要的費用,有下列二類:
(1) 額外付款、 (2) 由基金的資產中直接扣除。
銷售手續費 屬(1)類 | 國外股票型基金大都3%、2.5%、2%手續費,債券型基金則大都是1.5%。 國內股票型基金大都1.5%手續費,債券型基金則大都是0%。 此基本的銷售手續費還須視各家銀行的折扣數,一般為5折。ex:買國外股票型基金3%*0.5=1.5%(須手續費) |
贖回管理費用 屬(1)類 | 以贖回市值*0.2%年利率 |
經理費用(或稱管理費) 屬(2)類 | 基金公司主要獲利來源,作為基金經理公司投資、營運和管理之用。此項費用每天由基金的資產中自動扣除。 |
保管費用 屬(2)類 | 支付給負責保管銀行的費用。此項費用每天由基金的資產中自動扣除。 |
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